为什么公司注册后很难开银行账户?

相信很多朋友都遇到过以下问题,就是公司注册完了为什么银行开户难。针对这个问题,今天小编就搜集了网上的相关信息,给大家做个公司注册完了为什么银行开户难的解答。希望看完这个教程之后能够解决大家公司财务相关问题。

公司注册完了为什么银行开户难

说到底,开户难主要是因为有人利用银行账户进行非法行为,典型的就是电信诈骗,还有些洗钱、虚开发票等行为,监管机构为了打击这类行为,对银行的开户审查义务,提出了更多要求。而银行担心被监管处罚,加大了风控力度。

开户要上门检查拍照

在开户前后会上门检查并且拍照。

比如下场核查、招牌门牌号比对、提供租金发票、水电费清单、法人名下公司数量核查等等,有些甚至必须存现XX万、又或者排队2个月才能约开户…等一系列高低不等的门槛,堪称有史以来最严的开户条件。

之前由中国人民银行核发的《开户许可证》,在2019年被正式取消,企业在银行开户的手续,越来越简单。可是,2020年的今天,开户却变得更加麻烦了。

后期漏接银行电话随时冻结账户

不仅前期办手续复杂,开户严格,后期的排查工作同样让人头大!

提醒大家,银行一般会通过电话联系法人,或者实地上门方式进行排查!主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等,因此建议企业老板熟悉下公司登记信息,注意及时接听电话,避免因回复不及时,被认定为联系不上,从而导致无法开户、账户冻结!

为什么会突然变严格???

很多不明真相的人会问:难道银行都不需要业绩了吗?到底发生了什么?

看完下面3则消息,我们或许就能了解其中缘由了。

1.东莞:长安破获多起贩卖公户案

也就是从这段时间开始,全国各地的银行对公开户开始受到影响。

2.深圳:反诈联合开展整治工作

3月26日上午10时,深圳警方出动300余名警力,开展“拔钉五号” 涉电信网络诈骗犯罪银行对公账户黑灰产专案展开收网行动,打响了全省涉电诈对公账户围剿“第一枪”。行动当天,全市共查获窝点69个,抓获违法犯罪嫌疑人83名,缴获国家机关、企业印章200余枚,银行卡900余张,U盾772个,手机100余部,电话卡1000余张,工商执照18张,公民身份证正反面照片1000余张,对公账户和资料328套。

3.杭州:22家银行网点被暂停开户

最近,一则关于人民银行杭州中心支行的新闻刷爆了朋友圈,其中有一项通报批评是这样的:

暂停4家银行网点3个月的新开立单位银行账户业务,暂停18家银行网点1个月的新开立单位银行账户业务。

通过内容我们得知,根据电信诈骗犯罪涉案企业银行账号倒查,对银行进行追责,而银行相应的全流程人员,也都受到了处罚。

看到这里,相信大家都能理解银行开户审核为何要如此谨慎了吧!

银行重点关照的企业银行账户类型

面对银行的电话检查,所有企业都要注意接听,当然银行也会选择一些特定类型的银行账户进行检查。

会被银行重点关照的企业银行账户类型已经为大家整理出来了,请大家注意!

1.一人名下多家企业、一人名下多个银行对公账户、一个地址注册多个执照;

2.经营地址为“自主申报、住所申报”等,或者经营地址不真实的;

3.无本地户籍、无居住证、无社保的三无人员;

4.首次开户的法人,年纪偏大或偏小(小于25或大于65岁);

5.身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等;

6.异地开立对公账户的;

7.长期休眠账户,长期不打对账单的;

8.无法联系到企业法人的;

9.资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户;

有以上情形的企业需要注意了,要及时接听银行的电话,避免因没有及时接听电话而被认定为联系不上,从而导致无法开户、账户冻结的情况出现!如果近期有需要开户或者已经受到影响的,需要仔细研读以上内容哦!最后,也提醒各位创业者,经营企业一定要合理、合法、合规,切莫为了眼前利益,铤而走险,触犯法律,断送大好前途!

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